Zur Vermögensoptimierung entwickelt die CoInvest Konzepte in den Bereichen
- Unternehmensverkauf/-nachfolge
- Vermögensübertragung
- Reinvestition von Rücklagen gemäß § 6b EStG
- betriebliche Altersversorgung
Die Leistungsangebote in diesem Konzeptionsbereich richten sich schwerpunktmäßig an Unternehmer und institutionelle Kunden. Der Fokus liegt in diesem Segment auf den jeweiligen Strukturen, welche die Grundlage für intelligente Lösungsansätze bei den jeweiligen Aufgabenstellungen sind.
Im Bereich Beratung begleiten wir Unternehmen und auch Privatanleger. Hier liegt der Fokus auf Lösungen aus den Bereichen betriebliche Altersversorgung, Vermögensübertragung und Optimierung von Unternehmensveräußerungen bzw. Finanzierungsstrukturierungen.
Unternehmensverkauf
• Unternehmensverkauf
• Unternehmensnachfolge
Ein Unternehmensverkauf umfasst genauso wie eine Nachfolgeplanung nicht nur eine Vielzahl rechtlicher und steuerlicher Fragestellungen, sondern beinhaltet auch wesentliche strategische Aspekte. Der CoInvest-Kunde ist dabei entweder Unternehmer, der einen Verkauf optimieren will, oder Erwerber, der einen Unternehmenskauf optimieren möchte. … mehr
Vermögensübertragung
• Vermögensstrukturierung
• Schenkungskonzepte
• Vorweggenommene Erbfolge
Die Erbschaft- und Schenkungsteuer ist eine Substanzsteuer, die zu ungewollter Schmälerung des zu übergebenden Vermögens führt. Gestaltungen zum Vermögenserhalt erfordern die Entwicklung und Umsetzung entsprechender Konzepte zu Lebzeiten – ist der Erbfall eingetreten, lässt sich nur noch wenig beeinflussen. Die Folgen einer ungünstigen Vermögensstruktur können von der Beschädigung des Vermögens, im Extremfall bis zur Vernichtung desselben führen. … mehr
§ 6b Reinvestitionen
• Immobilienveräußerung aus Betriebsvermögen
• Unternehmensveräußerung
• § 6b EStG in der Landwirtschaft
Die Veräußerung von Immobilienvermögen (innerhalb des Betriebsvermögens) führt i.d.R. zur Aufdeckung stiller Reserven und somit unweigerlich zu einer Steuerbelastung des Unternehmens. Das Konzept der CoInvest ermöglicht eine ertragstarke Reinvestition der § 6b-Rücklagen mit minimiertem Kapitaleinsatz. Im Idealfall ist der Investitionsaufwand deutlich niedriger als die drohende Steuerlast. … mehr
Optimierung der bAV
• Pensionszusage
• Rückdeckungskonzepte
• Deferred Compensation
• Unterstützungskasse
• Pensionsfonds
Die Pensionszusage stellt eine interessante Möglichkeit dar, um eine Altersversorgung gekoppelt mit Mitarbeiterbindung und positiven Steuereffekten auszulösen und zu nutzen. Sie kann sich auf einen oder mehrere Bezugsberechtigte beziehen und ist eine wichtige Säule für die aktuelle Alterssicherung. … mehr